資金繰りでつまずかない！ ― 建設会社のキャッシュフロー設計ガイド
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資金繰りでつまずかない！ ― 建設会社のキャッシュフロー設計ガイド（資料概要）
売上はあるのに現金が足りない――。本資料はその根本原因を契約・請求・支払いの設計から解体し、現場別キャッシュフロー表と資金繰りKPIで“つまずかない”運営に変えるための実務ガイドです。
この資料でわかること
- 資金繰りが詰まる構造（出来高と支払サイトのズレ、留保金・変更契約の遅延）
- 契約段階で差を付ける前受金・中間金・出来高請求の設計
- 現場別CF表・全社資金繰り表のテンプレと運用方法
- 調達・外注・人件費の支出タイミング最適化と分散
- 資材高騰・雨天・増減変更に耐える予備費と資金調達オプション
対象となる企業
- 受注は伸びているのに毎月の残高が不安定な建設会社
- 工期ピーク時に資材・外注支払いが重なりがちな企業
- 銀行格付けや与信を強化して安定成長したい経営者
収録内容（目次・抜粋）
- はじめに：黒字倒産のメカニズムと建設業の特性
- Chapter1｜契約設計：前受金・中間金・出来高の入れ方／留保金・出来高率の合意／変更契約の迅速化
- Chapter2｜請求＆回収：出来高証憑の作り方／検収遅延のボトルネック解消／回収KPI（DSO）
- Chapter3｜支出コントロール：調達分割・単価台帳／外注の支払いサイト調整／人件費の平準化
- Chapter4｜現場別CF表テンプレ：週次アップデートと山谷の見える化／全社資金繰り表への統合
- Chapter5｜資金調達：当座・短コロ・手形割引・ファクタリングの是非／金利と担保の考え方
- Chapter6｜リスク耐性：天候・物価高・安全事故・クレームの資金バッファ設計
- 付録：現場別CFテンプレ／全社資金繰り表／契約条項チェックリスト
チェックリスト（抜粋｜10項目）
- □ 契約に前受金または中間金を必須化している
- □ 出来高証憑は週次でアップデート、検収遅延を可視化
- □ 調達は発注分割と納入タイミングでCF山を平らにする
- □ 外注支払いサイトは回収サイト以内に収める交渉がある
- □ 現場別CF表→全社資金繰りに自動集計している
- □ 変更契約・追加工事は事前合意書式で工期＆支払を確定
- □ 予備費（予算×3〜5%）と緊急資金枠を常設
- □ DSO（売上債権回転日数）とDPO（仕入債務回転日数）をモニター
- □ 銀行向け資料（試算表・工事台帳・受注残）を毎月整備
- □ 事故・品質是正の費用計上ルールを明文化
資料仕様
| 形式 | PDF（A4） |
|---|---|
| ページ数 | 約18〜24ページ |
| 想定読了 | 15〜25分 |
| 付録 | 現場別CFテンプレ／全社資金繰り表（サンプル）／条項チェックリスト |
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