【Excel無料配布】入力するだけで「3ヶ月後の現金」が見える。建設業専用・日繰り資金管理表

建設業の倒産原因の第1位は「赤字」ではなく「資金ショート（黒字倒産）」です。
入金と出金のズレ（サイト）が大きい建設業において、通帳の残高だけを見て経営するのは、目隠し運転で高速道路を走るのと同じくらい危険です。

今回配布する「日繰り資金管理表」は、難しい会計知識は一切不要。
決まった項目を入力するだけで、「いつ、いくら現金が足りなくなるか」が自動で見える化されます。

転ばぬ先の杖として、まずはこのシートで自社の「健康診断」をしてください。

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📦 配布コンテンツの内容

1. 建設業専用・資金繰り管理表（Excel）

忙しい社長でも続けられるよう、入力項目を極限まで減らしたシンプル設計です。

• 自動計算機能：「入金」と「出金」を入れるだけで、未来の残高を自動算出。
• アラート機能：資金がマイナス（ショート）になる日は、セルが「赤色」に変わります。視覚的に「危険な日（Xデー）」を直感できます。
• 固定費入力欄：毎月の家賃や給料などを設定すれば、カレンダーに自動反映されます。

2. 運用解説マニュアル（PDF全8ページ）

シートの使い方だけでなく、資金繰りの基礎知識も解説しています。

• STEP 1：現在の「通帳残高」を入力する
• STEP 2：決まっている「固定費（給料・家賃・返済）」を入力する
• STEP 3：確定している「現場の入金」と「外注費の支払い」を入力する
• コラム：もし「赤字（ショート）」が見つかった時の、銀行への対処法

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⚠️ もし、シートに入力して「赤字」が出たら？

このシートを使って、もし数ヶ月先に「マイナス」の表示が出たとしても、焦らないでください。
「今、気づけたこと」が最大の成果です。

ショートするのが3ヶ月先であれば、打てる手はたくさんあります。

• 銀行への追加融資の申請
• 元請けへの入金早回しの交渉
• 支払いのリスケジュール交渉

しかし、「銀行にどう説明すればいいかわからない」「対策を練る時間がない」という場合は、一人で抱え込まずにプロにご相談ください。