ファクタリングに頼らない資金繰り改善法
- 財務・資金繰り
ファクタリングに頼らない資金繰り改善法
「ファクタリングで一時的に資金をつなぐ」── これは企業にとって“応急処置”に過ぎません。 本ホワイトペーパーでは、外資系コンサルティングの視点から、 ファクタリングに頼らず資金を安定的に回す構造的な改善法を解説します。
資料概要
資金繰りの問題は、赤字ではなく「キャッシュフロー設計の欠如」にあります。 本資料では、資金ショートの根本原因を財務構造から分析し、 外資系CFOが実践している資金循環改善の5ステップを解説。 銀行・取引先との信頼を維持しながら、健全に資金を回すための財務設計図を提示します。
- ファクタリング依存を断ち切るキャッシュ設計とは
- 資金繰り表とCF経営の違い
- 営業／支払／在庫の資金サイクル最適化
- 外資系CFOが使うキャッシュポジション管理法
- 実例：資金ショート常態化企業が3ヶ月で安定化した改善プロセス
目次
Chapter 1：なぜファクタリングに頼る企業が多いのか
- 「売上はあるのに資金がない」構造的な理由
- PLではなくBSに潜む資金悪化の要因
- ファクタリングの仕組みと限界
Chapter 2：資金繰りを安定化させるキャッシュ設計
- 営業CF・投資CF・財務CFの関係
- キャッシュコンバージョンサイクル（CCC）の最適化
- 入出金の“時間差”を制御する仕組み
Chapter 3：CFOが実践する資金繰り改善の5ステップ
- ① 現状分析（資金フローの可視化）
- ② 支払条件と回収条件の最適化
- ③ 在庫・仕掛金の回転率改善
- ④ 借入・リース構造の見直し
- ⑤ WBRによる週次キャッシュレビュー
Chapter 4：金融機関との関係を“資金戦略パートナー”に変える
- 銀行が見る「資金安定企業」の条件
- 資金繰り表ではなく、決算書で信頼を得る方法
- 格付け7→8への改善ステップ
Chapter 5：実践事例｜ファクタリング依存からの脱却
- 建設業A社：資金残高▲から黒字転換
- 製造業B社：在庫圧縮と回収改善でCF＋2,000万円
- SaaS企業C社：ファクタリング費用削減＋金融信頼回復
Chapter 6：資金を「守る」から「生む」へ変える
- キャッシュ経営を企業文化にする3原則
- CFO・経営者・現場が数字で会話する仕組み
- 資金繰りを意思決定の中心に置くマネジメント
Appendix：資金繰り改善チェックリスト
- 資金繰り安定度スコア
- 90日資金改善ロードマップ
- 自社CF診断テンプレート
完全版ホワイトペーパーの入手
本資料の完全版では、実際の資金繰り改善フォーマット、キャッシュ管理表、 銀行格付け連動シートなど、経営に即活用できるテンプレートを掲載。 ファクタリングに頼らずに資金を自走化する財務体制を構築しませんか。
エスエスコンサルティング株式会社｜外資系コンサル出身CFOチーム｜資金繰り改善・財務戦略設計支援
