キャッシュフロー経営で倒産を防ぐ
- 財務・資金繰り
キャッシュフロー経営で倒産を防ぐ
売上が伸びているのに、資金が足りない──。 これは「利益」ではなく「キャッシュ」を見ていない企業に共通するリスクです。 本ホワイトペーパーでは、外資系コンサルティングの視点から、 倒産を防ぐキャッシュフロー経営の実践設計を解説します。
資料概要
黒字倒産を防ぐための本質は、「お金の出入りを経営指標として可視化する」ことにあります。 本資料では、売上・利益・資金繰りを分断せず、キャッシュフローを中心に経営を再構築する方法を体系化。 企業の資金体質を“耐久型”に変えるCFO思考と財務スキームを紹介します。
- 黒字でも資金が尽きる「キャッシュギャップ構造」の正体
- キャッシュフロー経営の3本柱（営業／投資／財務）
- 資金繰り表・CF計画・モニタリング体制の実装法
- 外資系CFOが行う「資金意思決定」プロセスの仕組み化
- 事例：資金残高▲から3ヶ月で黒字転換した建設業の改革
目次
Chapter 1：なぜ黒字でも倒産するのか
- 「利益」と「キャッシュ」の違い
- 黒字倒産のメカニズムと業界別リスク
- PL経営からCF経営への転換の必要性
Chapter 2：キャッシュフロー経営の基礎構造
- 営業CF・投資CF・財務CFの相関図
- キャッシュコンバージョンサイクルの最適化
- 資金ショートを予測するKPIの設計
Chapter 3：CFOが導入する資金繰り設計と改善法
- 入出金予測モデルの作り方
- 借入・リース・支払条件の再設計
- 資金繰り表と会計データの自動連携
Chapter 4：金融機関との信頼構築と格付け改善
- 銀行が重視するキャッシュフローベース評価
- 決算説明資料と融資交渉のポイント
- 財務安定＝経営信用の可視化
Chapter 5：実践事例｜資金繰り改善による経営再建
- 建設業A社：キャッシュ残高＋800万円／黒字転換3ヶ月
- 製造業B社：投資CFの再構築による営業CF2倍化
- SaaS企業C社：CF管理体制の整備で資金リスクゼロへ
Chapter 6：倒産を防ぐ“経営リズム”の作り方
- WBR（月次CFレビュー）の導入法
- キャッシュ指標を中心とした経営会議運営
- 「資金を守る文化」を組織に根づかせる
Appendix：キャッシュフロー経営診断チェックリスト
- 資金繰り安定度スコア
- CF改善アクションシート
- 90日導入モデルと自動化ツール例
完全版ホワイトペーパーの入手
本資料の完全版では、実際のキャッシュフロー表フォーマット、CF改善ステップ、 銀行交渉・格付け改善に活用できる実務テンプレートを掲載しています。 倒産を防ぎ、安定的に資金を回す「キャッシュフロー経営」を導入しませんか。
エスエスコンサルティング株式会社｜外資系コンサル出身CFOチーム｜財務・資金繰り改善支援
